中国民生银行股份有限公司于1996年1月12日在北京成立,是中国第一家主要由民营企业发起设立的全国性股份制商业银行,2000年、2009年先后在上交所和香港联交所挂牌上市,现已发展成为一家拥有商业银行、金融租赁、基金管理、境外投行等金融牌照的银行集团,在英国《银行家》杂志2021年“全球银行1000强”中居第26位,在美国《财富》杂志2021年“世界500强企业”中居第224位。成立以来,中国民生银行始终秉承“服务大众,情系民生”的使命,砥砺奋进、开拓创新,成长为支持实体经济发展的一支重要金融力量。近年来,中国民生银行坚持回归本源,强化基础服务,做大基础客群,聚焦重点区域,优化业务结构,保持了稳健向好的发展态势。截至2021年6月末,总资产70.697.08亿元,比上年末增加1.194.75亿元;发放贷款和垫款总额40.319.00亿元,比上年末增加1.779.69亿元;负债总额64.824.13亿元,比上年末增加734.28亿元;吸收存款总额38.523.40亿元,比上年末增加1.241.66亿元;一级资本充足率10.31%,资本充足率13.43%。成立25年来,中国民生银行坚持以感恩之心回馈社会,把积极承担社会责任和促进可持续发展放在更加重要的位置,成为金融反哺社会的重要参与者和推动者。倾情开展精准扶贫,定点帮扶河南封丘和滑县脱贫摘帽,助力“三区三州”脱贫攻坚。自觉融入乡村振兴国家战略,积极探索金融服务乡村振兴的可持续商业模式,着力打造民生银行服务乡村振兴的特色模式和响亮品牌。开展ESG管理提升工作,发布绿色金融系列产品,以实际行动助力“碳达峰、碳中和”;持续开展“ME公益创新资助计划”、百年巨匠、美丽乡村、先心病儿童救治等特色公益活动,打造民生公益平台,不断提升民生银行“暖实力”。风劲帆满正当时,策马扬鞭再奋蹄。中国民生银行立足新发展阶段,贯彻新发展理念,围绕加快构建新发展格局,全力融入和服务国家战略,认真落实监管政策要求,聚焦“民营企业的银行、敏捷开放的银行、用心服务的银行”战略定位,持续深化体制机制改革,厚植银行文化理念,坚定走好稳健可持续发展之路,致力于建设成为一家特色鲜明、持续创新、价值成长、稳健经营的一流商业银行,努力成就“长青银行,百年民生”的宏伟愿景。
核心题材
要点一:所属板块 银行 北京板块 破净股 标准普尔 富时罗素 MSCI中国 沪股通 上证180_ 央视50_ 融资融券 HS300_ AH股 跨境支付 互联金融 参股券商
要点二:经营范围 吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办理票据承兑与贴现、发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事结汇、售汇业务;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项;提供保管箱服务;经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务;保险兼业代理业务;证券投资基金销售、证券投资基金托管。(市场主体依法自主选择经营项目,开展经营活动;保险兼业代理业务、证券投资基金销售、证券投资基金托管以及依法须经批准的项目,经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动;不得从事国家和本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。)
要点三:各项商业银行业务 本行于1996年在北京正式成立,是中国第一家主要由民营企业发起设立的全国性股份制商业银行。本行经有关监管机构批准后,经营下列各项商业银行业务。
要点四:银行业 报告期内,银行业紧跟党和国家方针政策,持续加大对实体经济的支持力度,实现“稳总量、调结构、降成本”等多重目标。资产和信贷规模保持稳步增长,2022年人民币贷款累计增加21.31万亿元,同比多增1.36万亿元,12月末人民币贷款余额比上年末增长11.1%;信贷结构持续优化,着力支持基础设施、制造业、小微企业、绿色发展、科技创新、新市民、普惠养老等重点领域和薄弱环节,全面推进金融服务乡村振兴和制造强国战略,稳经济大盘重点领域得到有力金融支持;各项新发放贷款利率持续下行至历史低位,助力激发微观主体活力;进一步加强负债质量管理,优化存款利率定价行为,维持负债成本平稳,缓解净息差收窄压力;持续强化资产质量管控,高度重视防范化解金融风险,商业银行信贷资产质量保持基本稳定;数字化转型进入规范发展新阶段,银行业借助金融科技加快产品和服务创新,不断拓展和延伸金融服务半径,赋能金融服务质效提升。
要点五:战略落地释放新效能 坚定落实新发展理念,深入贯彻五年发展规划。持续夯实“民营企业的银行”,立足“服务大众、情系民生”的使命担当,布局实体经济优质赛道,加大对民企客户、小微企业和零售客群的金融支持力度。加快构建“敏捷开放的银行”,全面提升数字化能力,重塑价值创造体系,从布网点变成布场景,从抢存贷变成抢痛点,从拼人海变成拼科技,打造“第二增长曲线”。深入践行“用心服务的银行”,深度理解客户需求,持续完善业务模式、管理流程和配套体制机制,不断提升客户服务的“温度”,与客户融为一体、共同成长、共创价值。
要点六:模式转型打造新动力 深入落实国家战略,提升制造业、绿色金融服务能力,加快布局新能源、专精特新等领域,大力发展普惠金融,助力乡村振兴,加强保供保畅、新市民、适老等服务,构建新发展动能。深化客群分层分类经营,加强集团内客群开发和产品协同,围绕战略客户生态圈、零售与财富生态圈,提升大中小微零售一体化综合经营成效。强化风险管控效能,通过差异化授权、流程优化,加强预警管理、资金流监控,持续提升风险管理效能。加速智能风控体系建设,提高风险管理数字化、线上化、智能化水平。
要点七:管理效率实现新提升 加强各项改革工作统筹和政策配套,形成改革红利乘数效应。重塑端到端客户旅程,建立常态化的流程管理机制,从业务链条起点出发,强调全员协同、全旅程贯通、全渠道数据联通,实现对客户、产品、渠道的一体化构建。优化经营管理体制机制,强化顶层决策,各项配套政策同向发力,持续加大对改革转型和战略重点领域、重点区域资源支持。提升协同水平,落地敏捷组织机制,强化改革配套机制协同效应,推动重点业务、重点区域关键项目落地。
