中国农业银行股份有限公司的前身最早可追溯至1951年成立的农业合作银行。上世纪70年代末以来,本行相继经历了国家专业银行、国有独资商业银行和国有控股商业银行等不同发展阶段。2009年1月,本行整体改制为股份有限公司。2010年7月,本行分别在上海证券交易所和香港联合交易所挂牌上市。 本行是中国主要的综合性金融服务提供商之一,致力于建设经营特色明显、服务高效便捷、功能齐全协同、价值创造能力突出的国际一流商业银行集团。本行凭借全面的业务组合、庞大的分销网络和领先的技术平台,向广大客户提供各种公司银行和零售银行产品和服务,同时开展金融市场业务及资产管理业务,业务范围还涵盖投资银行、基金管理、金融租赁、人寿保险等领域。截至2016年末,本行总资产195.700.61亿元,发放贷款和垫款97.196.39亿元,吸收存款150.380.01亿元,资本充足率13.04%,全年实现净利润1.840.60亿元。 截至2016年末,本行境内分支机构共计23.682个,包括总行本部、总行营业部、3个总行专营机构,37个一级(直属)分行,365个二级分行(含省区分行营业部),3.506个一级支行(含直辖市、直属分行营业部,二级分行营业部)、19.714个基层营业机构以及55个其他机构。境外分支机构包括10家境外分行和3家境外代表处。本行拥有14家主要控股子公司,其中境内9家,境外5家。 2014年起,金融稳定理事会连续三年将本行纳入全球系统重要性银行名单。2016年,在美国《财富》杂志世界500强排名中,本行位列第29位;在英国《银行家》杂志全球银行1.000强排名中,以一级资本计,本行位列第5位。本行标准普尔发行人信用评级为A/A-1.惠誉长/短期发行人违约评级为A/F1.
核心题材
要点一:所属板块 银行 北京板块 中特估 破净股 标准普尔 富时罗素 MSCI中国 证金持股 沪股通 上证180_ 上证50_ 融资融券 机构重仓 HS300_ AH股 央企改革 跨境支付 互联金融
要点二:经营范围 人民币和外币存款、贷款、清算和结算、资产托管、基金管理、金融租赁、保险业务以及经有关监管机构批准的其他业务及境外机构所在地有关监管机构所批准经营的业务。
要点三:公司银行和零售银行产品和服务,金融市场业务及资产管理业务 本行是中国主要的综合性金融服务提供商之一,以高质量发展为主题,突出“服务乡村振兴的领军银行”和“服务实体经济的主力银行”两大定位,全面实施“三农”县域、绿色金融、数字经营三大战略。本行凭借全面的业务组合、庞大的分销网络和领先的技术平台,向广大客户提供各种公司银行和零售银行产品和服务,同时开展金融市场业务及资产管理业务,业务范围还涵盖投资银行、基金管理、金融租赁、人寿保险等领域。
要点四:银行业 2023 年,稳增长政策调控力度将有所加大,各类政策协调配合加强。财政政策注重加力提效,预计财政支出强度有所加大,赤字、专项债、贴息等工具优化组合,中央对地方的转移支付力度也将有所提升。货币政策更加侧重精准有力,保持货币信贷合理平稳增长,注重运用结构性货币政策工具引导金融机构加强对普惠、科技创新、绿色发展等领域的金融服务,稳固对实体经济的可持续支持力度。产业政策兼顾发展和安全,推动传统产业持续改造升级、战略性新兴产业培育壮大,促进“科技-产业-金融”形成良性循环。2023 年,经济边际回暖将给银行业带来较多机遇。一方面,信贷需求扩张将更为明显,尤其是制造业和住宿、餐饮、旅游等服务业需求回升,有利于提振银行信贷投放。另一方面,“三农”县域、科技创新、绿色经济、稳增长相关基建投资等重点领域发展,将为银行业带来业务拓展和结构优化机遇。
要点五:“三农”县域服务质效显著 加大对粮食安全、乡村产业发展、乡村建设等重点领域的支持力度,创新推广农村集体经济组织贷款、乡村人居环境贷、惠农网贷等特色产品,深化智慧畜牧、“三资”管理等数字场景建设,较好完成“三农”和县域贷款“两高于、两提升、一确保”目标,金融服务的广度和深度不断拓展。截至 2022 年末,县域贷款余额 7.33 万亿元,增速 17.9%,高于全行 2.8 个百分点。
要点六:绿色金融业务提质提速 与生态环境部、国家能源局等签署合作协议,建立绿色金融重大项目库,推进绿色债券、绿色银团贷款、绿色并购贷款、ESG 主题理财产品等多元化产品创新,服务绿色发展质效显著提升。扎实推进自身节能降碳,有序开展全集团碳盘查,大力推进绿色办公、绿色出行。截至 2022 年末,绿色信贷余额 26.975 亿元,增速 36.4%,高于全行 21.3 个百分点。
要点七:数字化转型向纵深推进 数字化转型重大工程完成主体工作和核心建设目标,重点项目应用规模和成效持续扩大。“智迎客”“智挽客”“智链客”等数据产品应用效果不断显现,数据驱动的客户拓展、客户经营新模式加快形成。容灾、生产运营、网络安全、数据安全体系完成框架搭建,金融安全的系统保障能力明显提升。截至 2022 年末,个人掌银月活客户数(MAU)达 1.72 亿户,存量增量保持同业第一。
要点八:服务高质量发展能力持续提升 “强零售”“新对公”“优金市”业务经营体系进一步健全,区域协同、业务协同、行司协同和境内外协同工作机制进一步完善,有力支持实体经济高质量发展。制造业中长期、战略性新兴产业、普惠型小微企业贷款增速均显著高于全行贷款平均增速,与超三分之二的专精特新“小巨人”企业建立深度合作关系。
